作者：本书编委会 日期：2018-11-21 11:20:15
《理财经理基础与实务》是理财经理（FM）资格认证考试的指定培训用书，共分14章。在前7章中，本书从宏观视角出发，讲解了个人理财概论、宏观经济基础、货币的时间价值、理财目标管理、家庭财务管理、理财与法律和家庭税务筹划等内容；在后7章中，本书立足微观视角，分别论述了职业规划与员工福利、居住规划、婚姻及子女教育金规划、退休规划与遗产规划、投资规划、风险管理以及综合理财规划等内容。本书内容详实、结构严整、论述透彻，且配有丰富的图表和案例，能够让有志于成为理财经理的人士快速掌握备考重点，轻松通过理财经理考试，获得理财经理（FM）证书及认证。本书适合备考理财经理（FM）资格认证考试的读者以及希望掌握一定的理财知识、拥有基本的理财技能的读者参考。
当前，我国已经进入了小康社会，人们开始更多地考虑财富保值、增值的问题。但是，普通投资者对投资市场是比较陌生的。市场本身的复杂性和人性的贪婪恐惧，造成普通投资者在资本市场常常失去多年的积蓄，而不是保值增值。除了市场风险以外，健康风险、婚姻风险、流动性风险、政策风险、税务风险，还有人性本身的弱点都会造成财务目标难以与人生目标匹配。所以，如何规划好财富是一个需要认真思考的问题。要想充分享受自己的劳动果实，在生活中追求自己和家人的幸福和自由，实现自己的价值，就需要一名理财经理做专业规划。所以，理财经理今后会成为一个需求量大、成就感高而且加大发挥个人价值的一个金领行业。理财经理就像私人家庭医生一样，随着市场的变化和家庭情况的变化，每年都要给客户做一次资产配置调整。作为理财经理，一是要对金融市场有深刻的理解，帮助客户做好资产配置，二是要对人性、家庭、社会有深刻的认识，充分理解每个客户的深层需求。《理财经理基础与实务》一书就能够为每一位理财经理提供这方面的从业指南，让理财经理在服务客户的过程中使客户受益，同时实现自己的人生价值。同时，《理财经理基础与实务》还是理财经理（FM）资格认证考试的官方指定培训用书，对于希望通过理财经理（FM）资格认证考试并获得证书的读者来说，是极为和实用的备考用书。