作者：里奥高夫 日期：2014-07-09 11:40:29
金融市场的特点之一就是或大或小的金融诈骗。如果你接触了投资领域，你会发现金融大丑闻层出不穷，而托词简直令人难以置信。本书收集了25年以来的庞大骗局，骗子们如何行骗、为何行骗及如何侥幸逃脱，为读者提出对策以防被骗。
“在当今的商业环境，很难不违规行事。”——伯纳德.麦道夫,2008。2009年因策划涉及650亿美元的庞氏骗局被判处150年监禁。
“我们不会违法。”——安然公司CEO肯尼斯.雷,2001。2006年在等待判刑中去世。
“我不会明知故犯，去诈骗。”——世通公司CEO伯纳德.埃伯斯，2002。2005年7月，因诈骗被判处25年监禁。
“若这是庞氏骗局，我就下地狱。这绝不是庞氏骗局。”——斯坦福金融集团CEO艾伦.斯坦福，2009。2012年6月因操作涉及70亿美元的庞氏骗局被判处110年监禁。本书从另一角度来诠释投资界的风云人物及他们犯下的诈骗罪。它用轻快与诙谐的文笔剖析过去几年的金融丑闻，告诉我们在直面贪婪、背叛与谎言的时候该如何保护财产，警示我们该如何吸取宝贵的经验教训来保护投资。本书回答了以下关键的问题：
谁是诈骗犯？
为什么会发生诈骗案或巨额诈骗案?
为什么市场繁荣时诈骗案反而更多?
为什么诈骗犯得不到控制?
如何能够不花冤枉钱而保住自己？
作者简介：
里奥·高夫
·财经记者，新兴市场投资通讯《富商》（Taipan）英国版编辑，热衷投资的散户投资人。著有《一次读完25本投资经典》（25InvestmentClassics）、《金融时报指南》（TheFinancialTimesGuidetoBusinessNumeracy）、《股市运作实况》（HowtheStockMarketReallyWorks）、《境外金融》（Goingoffshore）、《亚洲股市崩盘》（AsiaMeltdown）等书。
·1997年以来，里奥·高夫主要在充满活力的亚太地区活动，他与银行、咨询公司以及出版商合作，撰写以该地区为主题的投资书籍，并开展相关研究。
目录：
第一部分永不消逝的金融骗局
第1章恐怖故事
貌似正经的伯纳德麦道夫
死不认罪的艾伦斯坦福
你怎么知道是投资大师，还是骗子
丑闻的真正主角
我们还能相信谁
第2章迫切需要提振信心的人们
大多数交易诚实可信
内幕交易
套利者：伊凡博斯基和丹尼斯莱文
饥饿的捕食者：罗伯特韦斯科
无处容身的没落生活
美国政府的不依不饶
投资者对市场要有信心第一部分永不消逝的金融骗局第1章恐怖故事
貌似正经的伯纳德麦道夫
死不认罪的艾伦斯坦福
你怎么知道是投资大师，还是骗子
丑闻的真正主角
我们还能相信谁第2章迫切需要提振信心的人们
大多数交易诚实可信
内幕交易
套利者：伊凡博斯基和丹尼斯莱文
饥饿的捕食者：罗伯特韦斯科
无处容身的没落生活
美国政府的不依不饶
投资者对市场要有信心第3章酷炫的新发明和老套的旧戏法
庞氏骗局和“拉高出货”骗局
BreX的黄金阴谋
抵御“拉高出货”骗局的最佳方法
证监会对麦道夫的怀疑
与核心问题失之交臂
一些永不消失的欺诈
诈骗动机千差万别第二部分行动起来,识别诈骗者第4章是鲨鱼，还是疯子
金融诈骗犯中的精神变态者
容易滋生欺诈行为的情境
尼日利亚诈骗团伙有何特殊之处
评估受托方人格的可行性问题第5章抵挡不住诱惑：艾伦斯坦福的故事
离岸辖区
好老弟
精心设计的销售激励计划
挽救金融帝国
别以为证监会有能力保护投资者第6章管理巫术：创造账面利润的金融骗术
快速致富之道
奥林巴斯丑闻
勃利派克的崛起
投资者对战商业巫师第三部分我们为什么活该被骗第7章投资者的致命过失
投资者的三大过失
大师激励并非真正的财务教育
等待世界末日的金虫们
货币幻觉
为什么一些人总是上当第8章系统中的道德风险
委托代理的“道德风险”
Libor丑闻
杰斐逊县欺诈案
躲过银行的魔爪
第9章缺失的尽职调查
为什么要做尽职调查
书呆子哈里·马科波洛斯的检举
关于基金和基金之基金
尽职调查永远都很重要
第四部分如何避免被骗第10章基金并不全都一样
电话交易所的受害者难获同情
新型基金的崛起
巴尤对冲基金欺诈
如何避免对冲基金欺诈
第11章所有账本都有问题
法律差异
从投资者角度看公司治理
公司账目
疯狂艾迪
安然的崩溃
投资者和会计师第12章更稳健的策略
投资前多个心眼
针对欺诈的第一道防线
降低你的预期
资产分配
在投资丛林中保持清醒后记下一个牛市，骗子将卷土重来译者序第1章
恐怖故事
貌似正经的伯纳德?麦道夫
在如今的监管环境下，违反监管规定几乎是不可能发生的事。
伯纳德?麦道夫
2009年，伯纳德?麦道夫因为实施大型庞氏诈骗而被判入狱150年。我们将在第3章详细分析麦道夫的欺诈手法。简而言之，此类诈骗无异于拆东墙补西墙，欺诈者用新客户缴纳的投资本金，而不是真实的投资所得为老客户还本付息。
麦道夫事件的概貌是这样的：2008年，在美国经济危机发展到最高潮的时候，纳斯达克（美国主要证券市场之一）前主席麦道夫的两个儿子向当局告发麦道夫涉嫌巨额金融欺诈。很多受害人非常有钱。告发者称，麦道夫伪造账目，虚报投资回报，并用客户的资金偿付其他客户的本息。许多投资者不知道自己的钱进了麦道夫的腰包，因为他们并没有直接把钱委托给麦道夫，但其投资的基金却在未告知投资者的情况下对麦道夫旗下的基金进行了投资。由于这些基金把钱喂给了其他基金，所以它们也被称为喂款基金或联接型基金。
本案涉及面之广，监管机构之无能，以及麦道夫案其他涉案方之无耻让我们深刻认识到了普通投资者所面临的许多风险。我们将会详细地分析该案的方方面面。
麦道夫于1960年投身华尔街，开始了自己的职业生涯。在罪行败露前，麦道夫看起来是个很能干的正经金融家，他运营证券经纪业务，提供投资咨询服务，并拥有自营交易公司（用公司自己的账户进行交易）。鲜为人知的是，他通过自己的投资咨询公司实施庞氏骗局至少有20年之久。2008年12月，69岁的麦道夫和儿子马克、安德鲁会面，他承认自己多年来一直在伪造客户的投资回报，说自己毁了整个家，觉得自己很快就会进监狱。麦道夫要求儿子们等一两天再向当局告发，以便他将资金转移给亲戚和合作伙伴。正义来得很快，2009年3月，麦道夫在法官面前对检方提出的各项指控供认不讳，并接受了法庭的判决。
麦道夫案涉及面极广，这意味着该案不会很快淡出人们的视野。在随后的几年中，越来越多的信息渐渐浮出水面。起初，人们把焦点集中在监管机构，特别是美国证监会的不作为上。其实，自1992年起，监管机构就数次收到有关麦道夫的可靠举报。哈里?马科波洛斯（HarryMarkopolos）是最积极的举报人，默默无闻的他揭露了一个惊天事实：虽然他多年来屡次举报麦道夫存在严重的问题，但证监会却一直无动于衷（后面我们将会提到相关细节）。虽然麦道夫已经承认自己从20世纪90年代初便开始经营庞氏骗局，但很多人怀疑，麦道夫的这一骗局可能从20世纪60年代，也就是他刚刚跨入华尔街时就已经开始了。
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