作者：胡阳 日期：2016-01-31 21:05:30
本书共分为四篇十一章，其中第一篇主要介绍了融资租赁风险的基本概念和基础知识，以及融资租赁风险管理的意义与重要性。第二章重点讲解了风险控制的策略与方法。第二篇介绍了公司层面的风险控制。第三章和第四章分别从公司内部和公司外部两个方面风险的种类、特点及其控制方法。第三篇为全书的核心部分，从租前、租中、租后（分别在第五、六、七章介绍）的全项目过程讲解融资租赁项目的风险控制。第四篇为最后一篇，介绍了融资租赁风险的特殊问题。此外，本教材强调信用风险的管理，进行员工控制和文化控制，并增加相应案例的介绍。
作者简介：
胡阳2000-08-01-2000-12-31西迪斯（天津）电子有限责任公司2003-09-01-2007-12-10南开大学商学院（博士研究生）2001-11-01-今天津商业大学商学院
目录：
第一篇融资租赁风险与控制基础
第一章绪论
第一节融资租赁风险的含义与分类/
一、融资租赁风险的概念界定/
1.风险来源之一：法律关系复杂性/
2.风险来源之二：商业环境缺陷性/
3.风险来源之三：业务流程复杂性/
二、融资租赁风险的分类/
三、融资租赁风险来源的理论解释/
1.契约理论/
2.委托代理理论/
3.有效市场理论/
第二节融资租赁风险管理的意义与重要性/
一、我国融资租赁行业的现状与面临的风险/
1.融资租赁行业发展现状/
目录：
第一篇融资租赁风险与控制基础
第一章绪论
第一节融资租赁风险的含义与分类/
一、融资租赁风险的概念界定/
1.风险来源之一：法律关系复杂性/
2.风险来源之二：商业环境缺陷性/
3.风险来源之三：业务流程复杂性/
二、融资租赁风险的分类/
三、融资租赁风险来源的理论解释/
1.契约理论/
2.委托代理理论/
3.有效市场理论/
第二节融资租赁风险管理的意义与重要性/
一、我国融资租赁行业的现状与面临的风险/
1.融资租赁行业发展现状/
2.面临的风险/
二、信用风险在融资租赁行业中的重要性/
三、回顾我国融资租赁行业的“五起五落”：从风险角度/
1.迅速发展期/
2.问题暴露期/
3.恢复调整期/
4.跨越发展期/
四、研究融资租赁风险的意义与重要性、紧迫性/
五、公司风险控制方面的考虑/
第三节本书的框架与思路/
小结/
案例分析/
第二章融资租赁风险控制的策略与方法
第一节融资租赁风险控制的部门、人员与企业文化/
一、融资租赁企业组织结构中的风险控制体系/
1.董事会、监事会及风险管理委员会/
2.高级管理层/
3.业务评审委员会/
二、融资租赁风险控制的员工素质要求与员工控制/
1.融资租赁从业者素质/
2.融资租赁公司员工控制/
三、融资租赁风险控制的企业文化要求与员工培训/
第二节融资租赁企业的业务流程与风险控制流程/
一、融资租赁企业的业务流程中的风险控制节点/
二、融资租赁企业风险控制流程/
1．项目前期风险管理/
2．项目中期风险管理/
3．项目后期风险管理/
小结/
案例分析/
第二篇融资租赁公司层次的风险控制
第三章公司外部风险控制
第一节市场风险与控制/
一、汇率风险管理/
1.汇率风险/
2.汇率风险的管理/
二、利率风险的管理/
1.租赁利率风险的特征/
2.租赁利率风险的管理/
3.利率双轨制/
三、经济周期风险/
1.经济周期波动对租赁公司的影响/
2.租赁公司对经济周期风险的管理/
四、行业竞争风险/
第二节政策法规风险与控制/
一、政策法规风险的种类/
1.税务风险/
2.法律风险/
二、政策法规变动对融资租赁行业的影响/
1.世界主要国家的融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/
2.我国融资租赁政策变动对融资租赁行业的影响/
第三节租赁物风险与控制/
一、租赁物风险的概念及分类/
1.设备技术风险/
2.设备交付风险/
3.设备灭失风险/
二、三类租赁公司的租赁物选择/
1.政策法规规定的租赁物/
2.不动产融资租赁/
三、租赁物风险的管理——以厂商租赁为例/
小结/
案例分析/
第四章公司内部风险控制
第一节融资租赁公司流动性风险/
一、融资租赁公司流动性风险的特点与影响/
1.流动性风险的概述/
2.流动性风险的影响因素/
二、融资租赁企业的资本结构与资本充足性/
1.融资租赁公司的融资结构/
2.融资租赁企业的资本充足性/
三、融资租赁企业融资渠道的设计及开拓方式/
1.股东贷款/
2.项目融资/
3.IPO融资/
4.发行债券/
5.融资租赁资产保理/
6.租赁资产证券化/
7.租赁公司信托计划/
8.互联网金融/
第二节融资租赁CAMELS理论内部评价体系/
一、资本充足性/
二、资产质量/
三、管理能力/
四、盈利能力/
五、资产流动性/
六、市场敏感性/
第三节企业战略风险、操作风险与道德风险/
一、租赁企业战略与目标/
1.第三方租赁公司战略规则/
2.第三方租赁公司业务定位——以某第三方融资租赁公司为例/
二、组织机构的设置及类型/
1.融资租赁公司的企业治理结构/
2.因需设置经营组织结构/
三、操作风险防范与租赁企业制度建设/
1.租赁业务操作风险/
2.租赁公司制度建设/
四、道德风险防范/
小结/
案例分析/
第三篇融资租赁项目的信用风险控制
第五章租前风险控制
第一节租赁项目受理/
一、业务咨询/
二、项目访谈/
1.企业基本状况/
2.租赁公司的基本情况/
三、收集资料/
1.直租资料清单/
2.回租资料清单/
第二节租赁项目立项/
一、立项条件/
二、正式立项/
第三节租赁项目尽职调查/
一、尽职调查需遵循的原则/
1.质重于形式原则/
2.真实性原则/
3.及时性原则/
4.例外事项原则/
5.完整性原则/
二、尽职调查操作规范/
三、尽职调查的方法/
1.调查公司基本情况/
2.调查业务技术情况/
3.调查企业财务状况/
4.在建设项目的调查/
5.对担保方的尽职调查/
四、尽职调查具体实施/
1.双人调查制度/
2.实地考察程序/
第四节项目风险审核/
一、初级审查/
二、调查报告/
三、风险评级/
1.风险核查报告/
2.项目风险评级/
四、租赁项目风险评审流程/
1.风险评审步骤/
2.评审结束后工作/
3.高管审批/
小结/
案例分析/
第六章租中风险控制
第一节合同合规管理/
一、融资租赁合同管理/
1.融资租赁合同/
2.交易双方的权利与义务/
二、合同审查/
1.合同审查修改/
2.征询意见/
3.再次修改/
4.合同审批/
5.合同文本发布/
6.归档/
三、合同签订/
1.合同的合规性/
2.合同条款的完备性/
3.权利与义务的明确性/
4.租赁合同、供货合同条款的一致性/
第二节项目出资审批/
一、出账流程概述/
二、具体出账流程/
1.出账申请/
2.出账条件审核/
3.资金备付和出账审批/
小结/
案例分析/
第七章租后风险控制
第一节租赁资产分级/
一、租后管理工作的概念/
1.租后管理工作的概念/
2.租后管理工作责任人/
二、租赁资产的概念及其分类/
1.租赁资产的概念/
2.租赁资产的分级/
三、租赁资产管理工作的原则及其内容/
1.租赁资产管理工作原则/
2.租赁资产管理工作内容/
第二节资产风险预警/
一、项目风险预警的概念及应遵循的原则/
1.项目风险预警管理/
2.风险预警系统原则/
二、融资租赁资产重大事项管理/
1.承租人风险预警/
2.出租人风险预警/
三、项目预警管理/
四、项目出险管理/
第三节风险资产处置/
一、风险资产处置机构/
1.公司董事会/
2.风险管理委员会/
3.风险管理部/
4.各统筹管理部门/
二、风险资产处置渠道/
三、项目风险教育/
小结/
案例分析/
第四篇融资租赁风险控制宏观手段及典型行业分析
第八章租赁公司战略层面的风险控制
第一节战略风险回避/
一、银行业：三个办法一个指引/
二、国家产业政策/
1.行业政策/
2.资本金政策/
三、标的物通用性的选择/
四、行业周期性的判断/
1.周期性行业/
2.行业生命周期/
五、各因子综合分析/
1.市场选择的影响要素/
2.租赁市场分析/
第二节战略风险降低/
一、准入门槛的制定/
二、租赁方案设计/
三、尽职调查控制/
四、行业规模控制/
第三节风险资产转移/
一、无追索保理/
1.融资租赁资产保理的定义/
2.融资租赁资产保理的分类/
3.资产保理发展困境及法律依据/
4.融资租赁保理的模式选择/
5.售后回租无追索保理模式案例/
二、租赁资产转让/
1.资产转让的概念/
2.资产转让的原因/
3.资产转让交易结构/
4.资产转让案例/
三、出表型资产证券化/
1.租赁资产证券化的基本理论/
2.资产证券化法律法规依据/
3.出表型租赁资产证券化的实施/
4.租赁资产证券化过程关键点/
第四节风险资产组合与收益/
一、租赁资产组合理论/
1.租赁资产组合管理/
2.多元化及相关关系/
二、风险资产价值评估/
1.影响设备未来价值的因素/
2.衡量设备风险的依据/
三、风险资产处置渠道/
1.产业消化能力/
2.资产处置能力/
3.利润包容能力/
小结/
案例分析/
第九章典型行业融资租赁风险控制分析
第一节飞机租赁风险控制/
一、飞机租赁概述/
二、飞机租赁类型/
1.经营租赁/
2.融资租赁/
3.跨境租赁/
4.干租、湿租和潮租/
三、涉及的法律问题/
1.引进飞机的登记与审批/
2.相关公约、法律、法规问题/
四、飞机出租人面临的风险因素及解决措施/
1.出租人面临的风险因素/
2.飞机租赁中的风险控制策略/
第二节液化天然气（LNG）融资租赁风险控制/
一、液化天然气（LNG）概述/
1.液化天然气（LNG）行业介绍/
2.LNG市场地域分布/
3.LNG产业链/
二、融资租赁可介入领域及介入方式/
1.核心业务的选择/
2.租赁资产的风险结构/
第三节工程机械融资租赁风险控制/
一、工程机械融资租赁的概况/
二、工程机械融资租赁业务发展现状/
1.工程机械融资租赁发展历程/
2.我国主要工程机械制造商情况/
三、工程机械融资租赁运作模式/
1.中联重科融资租赁模式/
2.卡特彼勒——租赁店模式/
3.三一重工融资租赁模式/
四、工程机械融资租赁风控要点——以中联融资租赁有限公司为例/
1.租前审查流程/
2.风控评审办法/
3.租赁物件保险管理办法/
五、结语/
第四节医疗设备融资租赁风险控制/
一、医疗设备融资租赁行业现状/
二、医疗设备融资租赁的政策/
三、医疗设备融资租赁调查及模型/
1.项目尽<